User views view_news rubric_id news_rubric_id 11

Банки начали блокировать зарплатные карты из-за больших переводов от работодателей

Российские банки начали своеобразно бороться со значительными переводами средств на карты своих клиентов. Дело в том, что Банк России обратил внимание на существенное увеличение объемов операций по снятию наличных юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями. По мнению регулятора, такая динамика может свидетельствовать о том, что целями подобных операций является отмывание доходов, полученных преступным путем, финансирование терроризма и другие противозаконные цели.

И вот некоторые банки, похоже, особенно серьезно отнеслись к замечаниям ЦБ и начали блокировать любые сомнительные операции. Даже если они не кажутся таковыми клиентам, пользующимся обычными зарплатными картами. 

«Вот так, без всяких предупреждений, просто раз — и отключили карту, повезло хоть, что у меня какая-то наличка была. В отделении девушка не смогла ответить ни на один вопрос, составила какой-то запрос в службу безопасности и сказала ждать. После 15 минут ожидания я позвонил на 8-800. Оказалось, что карта заблокирована, так как работодатель перевел мне большие средства. В назначении платежа все указано: зарплата и договор гражданско-правового характера», — говорится в отзыве клиента одного из крупных банков. 

По словам клиента, ему отказались разблокировать карту, потребовав подтверждение перевода. «Мой работодатель ни за что не предоставит платежную ведомость: там же есть переводы и других лиц, это просто незаконно. Теперь сижу без денег и карту разблокировать не могу, закрыть счет и вернуть деньги тоже», — отмечает клиент банка.

В кредитной организации объяснили блокировку карты тем, что клиент не предоставил банку необходимые для анализа операции документы. До получения банком необходимых документов карта разблокирована не будет.

По мнению юриста правового департамента одной из консалтинговых компаний, банк, действительно, выявил основания, свидетельствующие о том, что операция или сделка связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или с финансированием терроризма. В таком случае ограничение на осуществление расходных операций по счету может быть установлено. Но в последнее время кредитные организации злоупотребляют своим правом. Юрист отмечает, что в случае если клиенту деньги переведены правомерно, законность банковских операций можно оспорить в суде.

Согласно действующим правилам ЦБ, суммы, начиная с которых возможна блокировка, как правило, устанавливаются банком самостоятельно.

карта блокировка банк зарплаты
Если вы заметили ошибку, выделите необходимый текст и нажмите Ctrl+Enter, чтобы сообщить об этом редакции
82 просмотра в феврале
Я рекомендую
Пока никто не рекомендует

Комментарии

Комментарии предназначены для общения, обсуждения и выяснения интересующих вопросов

Общество
За это ей грозит до шести лет лишения свободы. Сотрудники полиции раскрыли кражу денег из комнаты в общежитии на территории Брянска. Инцидент случился в январе этого года, сообщают в пресс-службе УМВД. 42-летняя жительница Фокинского района пояснила правоохранителям, что кто-то похитил принадлежащие ей 10 тысяч рублей. Пропажу женщина обнаружила только через неделю, поскольку злоумышленница действовала осторожно и украла часть сбережений горожанки. Чтобы у...
Общество
Масштабные работы планируют завершить к сентябрю. Сегодня, 20 февраля в Брянске заметили активные работы в ресторанно-развлекательном комплексе «Сити Холл», расположенный на улице Фокина. Напомним, что он закрыт еще с прошлого года. Ранее владельцы выставили здание на продажу за 250 млн рублей. Летом 2017 года нашелся покупатель. Вероятно, новый владелец решил сделать масштабную реконструкцию здания. Как рассказали очевидцы, сейчас из «Сити Холла» вывозят...
Общество
15-летнюю дочь злоумышленницы задержали пьяной на улице. Завершено расследование уголовного дела в отношении 39-летней жительницы города Брянска. Она обвиняется в применении насилия к представителю власти. Информацию об этом 19 февраля сообщили в пресс-службе СУ СК РФ по Брянской области. По версии следствия, 21 августа женщина находилась в опорном пункте полиции на улице Ульянова города Брянска. Ее 15-летнюю дочь задержали пьяной на улице и родительницу в...
Общество
В порядок приведут 27 километров магистрали. Управление автомагистрали «Москва - Бобруйск» ищет подрядчика для капитального ремонта двух участков трассы А-240 «Брянск - Новозыбков - граница с Республикой Белоруссия» в Брянской области. Стоимость контракта - 1,5 миллиарда рублей. Работы профинансируют из федерального бюджета. Ремонт планируется провести на участках от Унечи до Клинцов. Завершить работы намерены до 15 ноября следующего года. В порядок привед...
Общество
Тревожную ситуацию заметили на улице Крахмалева. На проблему обратили внимание жильцы многоэтажки по улице Крахмалева в Советском районе Брянска. В соцсети ВКонтакте в группе «Типичный Брянск» они разместили фотографии горы мешков с мусором. - Рядом с нашим домом на Крахмалева,8 стояли мусорные баки. Их убрали уже очень давно. Но мусор продолжают бросать. Просто ужас! Что за люди? Это могут бросать только люди с соседних пятиэтажек, когда на остановку идут...
Общество
Злоумышленнику грозит до 15 лет лишения свободы. Завершено расследование уголовного дела в отношении 38-летнего жителя города Брянска. Он обвиняется в умышленном причинении тяжкого вреда здоровью, повлекшем смерть потерпевшего. Об этом 18 февраля сообщила пресс-служба СУ СК РФ по Брянской области. По версии следствия, в ночь с 25 на 26 ноября мужчина в доме знакомой на улице 3-я Толмачевская города Брянска распивал спиртное. Собутыльники поссорились, и гос...
Общество
Власти обратили внимание на публикацию "БрянскToday". 15 февраля, известный брянский блогер Михаил Шпаков заметил возле Перинатального центра в Бежицком районе мусорный коллапс. Прямо перед окнами медицинского учреждения красовались под завязку заполненные баки для отходов. Кучи мусора даже привлекли бродячих собак. По данному поводу Михаил Шпаков пошутил, что это сделано специально, чтобы дети с рождения понимали в какой стране родились. На публикацию "Бр...
Общество
Ветераны-чекисты получили награды. В юбилейный день годовщины вывода войск из Демократической Республики Афганистан в УФСБ России по Брянской области состоялись праздничные мероприятия. Собравшиеся вспомнили события тех лет. На передовой с военнослужащими советской армии в боевых действиях активно участвовали и офицеры Комитета государственной безопасности СССР. Они доблестно выполняли свой долг по обеспечению безопасности в войсках, противодействию иностр...
Общество
Мероприятие состоялось в детском центре «Рождество». Для приёмных детей из Брянска устроили необычный музыкальный благотворительный проект «Большой концерт для маленьких». Мероприятие прошло в детском центре «Рождество», уточняют в пресс-службе мэрии. Проект воплотил в жизнь Брянский губернаторский симфонический оркестр под руководством художественного руководителя и главного дирижёра заслуженного артиста России Эдуарда Амбарцумяна. Концерт для малышей и и...