Банки начали блокировать зарплатные карты из-за больших переводов от работодателей

Российские банки начали своеобразно бороться со значительными переводами средств на карты своих клиентов. Дело в том, что Банк России обратил внимание на существенное увеличение объемов операций по снятию наличных юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями. По мнению регулятора, такая динамика может свидетельствовать о том, что целями подобных операций является отмывание доходов, полученных преступным путем, финансирование терроризма и другие противозаконные цели.

И вот некоторые банки, похоже, особенно серьезно отнеслись к замечаниям ЦБ и начали блокировать любые сомнительные операции. Даже если они не кажутся таковыми клиентам, пользующимся обычными зарплатными картами. 

«Вот так, без всяких предупреждений, просто раз — и отключили карту, повезло хоть, что у меня какая-то наличка была. В отделении девушка не смогла ответить ни на один вопрос, составила какой-то запрос в службу безопасности и сказала ждать. После 15 минут ожидания я позвонил на 8-800. Оказалось, что карта заблокирована, так как работодатель перевел мне большие средства. В назначении платежа все указано: зарплата и договор гражданско-правового характера», — говорится в отзыве клиента одного из крупных банков. 

По словам клиента, ему отказались разблокировать карту, потребовав подтверждение перевода. «Мой работодатель ни за что не предоставит платежную ведомость: там же есть переводы и других лиц, это просто незаконно. Теперь сижу без денег и карту разблокировать не могу, закрыть счет и вернуть деньги тоже», — отмечает клиент банка.

В кредитной организации объяснили блокировку карты тем, что клиент не предоставил банку необходимые для анализа операции документы. До получения банком необходимых документов карта разблокирована не будет.

По мнению юриста правового департамента одной из консалтинговых компаний, банк, действительно, выявил основания, свидетельствующие о том, что операция или сделка связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или с финансированием терроризма. В таком случае ограничение на осуществление расходных операций по счету может быть установлено. Но в последнее время кредитные организации злоупотребляют своим правом. Юрист отмечает, что в случае если клиенту деньги переведены правомерно, законность банковских операций можно оспорить в суде.

Согласно действующим правилам ЦБ, суммы, начиная с которых возможна блокировка, как правило, устанавливаются банком самостоятельно.

карта блокировка банк зарплаты
Если вы заметили ошибку, выделите необходимый текст и нажмите Ctrl+Enter, чтобы сообщить об этом редакции
Я рекомендую
Пока никто не рекомендует

Комментарии

Комментарии предназначены для общения, обсуждения и выяснения интересующих вопросов

Общество
В ГИБДД рассказали подробности аварии на улице Богдана Хмельницкого. Мы уже рассказывали, что вчера, 22 июня, около половины девятого вечера на улице Богдана Хмельницкого в Фокинском районе Брянска автомобиль сбил ребёнка. Сегодня поступила официальная информация от пресс-службе регионального управления УГИБДД. По словам полицейских, 12-летнего велосипедиста сбила 48-летняя женщина на «Daewoo NEXIA». В результате аварии ребёнок получил ушибы. Его доставили...
Общество
Из-за огромной ямы на улице Никитина уже происходят аварии. Напомним, в минувший понедельник, 17 июня, около семи часов утра на перекрёстке улиц Никитина и Пушкина в Володарском районе Брянска столкнулись «Нива» и «Яндекс.Такси». Момент аварии удалось снять на видеорегистратор. На записи видно, что таксист пытается повернуть налево на улицу Пушкина, но неожиданно останавливается перед ограждением возле провалившегося асфальта. В этот момент во встречном на...
Общество
Он отделался условным сроком. Советский районный суд города Брянска вынес приговор в отношении главного бухгалтера финансово-хозяйственного отдела Управления по строительству и развитию территории областного центра. Мужчина был признан виновным в мошенничестве с использованием служебного положения, в крупном размере. Об этом 21 июня сообщили в прокуратуре Советского района. Было установлено, что с 3 апреля 2013 по 5 апреля 2017 года главбух вносил заведомо...
Общество
На сотрудника УФСИН завели уголовное дело. Прокуратура Володарского района города Брянска направила в суд уголовное дело в отношении 40-летнего бывшего сотрудника ИК-1 УФСИН России по Брянской области. Он обвиняется в превышении должностных полномочий. Об этом 21 июня сообщила пресс-служба прокуратуры области.По версии следствия, с июня по октябрь 2018 года сотрудник исправительного учреждения пронес в колонию 43 мобильника и через посредника сбыл их осужд...
Общество
Он до сих пор не может выплатить работникам 14 млн рублей. Ранее мы рассказывали о сложной ситуации на ОАО «БЗМТО». Напомним, руководство никак не может выплатить долг по зарплате перед 467 сотрудникам. Людям задолжали 14 млн рублей. В данный момент это предприятие является банкротом. Сегодня,21 июня, пресс-служба прокуратуры области сообщила, что выявила и пресекла очередные нарушения законодательства, допущенные конкурсным управляющим ОАО «БЗМТО».Выяснил...
Общество
Её с травмами головы госпитализировали в больницу. Вчера, 20 июня, около половины второго дня на 132 км автодороги «Орел-Брянск-Смоленск - граница с Республикой Беларусь» в Брянском районе 62-летний водитель «ГАЗ» при повороте налево врезался в «Kia Sportage». Об этом рассказали в пресс-службе регионального управления ГИБДД. В результате дорожно-транспортного происшествия пострадала 29-летняя девушка. Она находилась за рулём «Kia Sportage». У неё диагности...
Общество
В результате аварии она получила ушибы головы и локтя. Дорожно-транспортное происшествие случилось вчера, 20 июня, около половины восьмого вечера на улице Куйбышева в Бежицком районе Брянска. Об этом рассказали в пресс-службе городского отдела ГИБДД. По словам полицейских, водитель «Chevrolet Cruze» сбил 17-летнюю девушку. Она переходила дорогу по нерегулируемому пешеходном переходу. В результате аварии девушка получила ушибы головы и локтевого сустава. По...
Общество
В ГИБДД рассказали подробности вчерашней аварии на улице Калинина. Мы уже рассказывали, что вчера, 20 июня, утром на улице Калинина в Советском районе Брянска столкнулись две легковушки, среди которых была машина «Яндекс.Такси». Сегодня поступила официальная информация от пресс-службы городского отдела ГИБДД. По словам полицейских, водитель «Renault» проехал перекрёсток на красный сигнал светофора и врезался в «Nissan». В результате аварии пострадал 36-лет...
Общество
Авария произошла сегодня около двенадцати часов дня. 20 июня, около двенадцати часов дня на проспекте Московском в Фокинском районе Брянска столкнулись маршрутка и внедорожник «Toyota». Сообщение об этом появилось в социальной сети ВКонтакте. В результате дорожно-транспортного происшествия машины получили значительные повреждения. По предварительным данным, никто не пострадал. Что стало причиной аварии не сообщается. Официальная информация на данный момент...